高利贷案件资金网络分析综述人物与账户互相往来借款识别对手方总索引洞察与结论银行转贷上市公司犯罪线索王庆清算分配徐东岳陈佳雪陈丽贞

15 对手方犯罪线索核查（公开信息检索）

对往来总额 ≥1,000 万的 292 个重要对手方（178 个人、114 家公司）逐一做公开信息检索（刑事判决/立案、集资诈骗、非法吸收公众存款、被执行人、失信、破产），已完成 292 个。判定等级：确认＝公开来源明确、且与浙江地域或本案其他人名能对上；可能＝有同名命中但身份未能确认；仅民事/执行＝只有民间借贷纠纷、被执行、失信、破产等记录；无＝未检索到（其中标注“弱阴性”的因搜索工具配额受限使用了备用搜索，不能视为已排除）。

统计：确认（刑事+民事）24 · 可能 12 · 仅民事/执行 3 · 无 187 · 未查 0。

重点线索：王益萍——集资诈骗罪服刑人员出狱后的 6.5 亿资金往来。 王益萍因集资诈骗罪服刑，2017、2021 年两次减刑，2021 年下半年出狱。出狱后不到两个月（2021-09-30，季末最后一天），王国俊在 5 分钟内向其三个账户打出 2.4 亿，7–8 天后原额回款；随后每月固定两笔 100 万共 900 万；2022-01 再放 8,000 万、41 天后收回；2022-03-30 王益萍向核心枢纽傅淑珍付 6,300 万。服刑期末王敏君还按月付其 27–29 万。一个刚出狱的集资诈骗罪服刑人员立刻能调动亿元资金并原额回款，说明其账户与资金在服刑期间一直由团伙维持，是集资诈骗资金进入高利贷网络洗白的直接线索（洗钱罪上游）。展开详细阅读 → 13 王益萍：集资诈骗罪服刑人员出狱后的 约6亿资金往来

重要提示：本页是线索，不是结论。同名误判风险高，凡拟写入报案材料的，须以裁判文书网、企查查/天眼查司法风险栏、公安立案文书原件复核。

一、有公开刑事记录（立案、判决、服刑、监管移送）（4）

对手方 与网络往来 出现在 类型 线索摘要 来源
浙江金盾消防器材有限公司 约68亿 徐东岳、赵雄 刑事：集资诈骗、非法吸收公众存款（立案） 金盾股份300411原董事长周建灿控制企业（非子公司）；2018年因集资诈骗、非法吸存被公安立案；周建灿2018年1月身亡。与徐东岳、赵雄往返约68亿。 1
东旭集团有限公司 约10亿 浙江华登服饰有限公司、王余满、王国俊 刑事(实控人拘留)+证监会立案+行政处罚+被执行人 河北东旭集团：被证监会立案、欺诈发行债券被罚约6亿；实控人李兆廷2026年2月被石家庄公安拘留并终身市场禁入；集团为多起被执行人（石家庄中院，标的约7亿）。 1 2 3
王益萍 约7亿 傅淑珍、王国俊、王敏君 刑事：集资诈骗罪（已判决服刑） 集资诈骗罪服刑，2017、2021年各减刑一次，2021下半年出狱；出狱后即与王国俊往返约6亿、付傅淑珍约6,300万（见洞察13）。
福州三盛置业有限公司 约5亿 杭州泓佰贸易有限公司、陈丽贞 被执行人(约33亿+)+民间借贷纠纷+涉刑移送公安 闽系三盛集团核心子公司，被执行总额超约33亿；上海闵行法院2024年民间借贷执行案；厦门银行约3亿借款纠纷被移送公安机关；集团退市、母公司解散。 1 2 3

一（续）、有公开民事/执行记录（失信被执行、破产重整、监管处罚）（20）

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广厦控股集团有限公司 约31亿 徐东岳、借款人783、王国俊、王敏君、赵雄、陈丽贞、陈佳雪 被执行人/失信;行政处罚;民事纠纷 杭州广厦控股：企查查显示失信被执行人、被执行人、限制高消费，自身风险663条；2023年浙江证监局警示函；东望时代起诉追讨约2亿代偿款；甘肃银行合同纠纷败诉。 1 2 3
厦门大唐房地产集团有限公司 约27亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司、王国俊、陈佳雪 被执行人/失信+票据违约+行政处罚 企查查显示为失信被执行人、被执行人、限制高消费、票据违约，自身风险304条；子公司存在失信记录。房企债务违约类，非刑事。 1 2
景瑞地产（集团）有限公司 约21亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司、陈丽贞、陈佳雪 失信被执行人/行政处罚 证监会上海局查明其3起被列入失信被执行人未披露、债券信息披露不准确、自购债券；上交所通报批评(2026)；法定代表人被限高。 1 2 3
杭州弘阳房地产开发有限公司 16.92亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州黎彦贸易有限公司 失信被执行人+民事诉讼 弘阳地产杭州子公司，有失信被执行人记录（1条），2026年新增股东损害债权人利益责任纠纷开庭公告。房企债务类，非刑事。 1 2
金科地产集团股份有限公司 约17亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司、杭州黎彦贸易有限公司、陈佳雪 破产重整;被执行人;债券违约 重庆金科股份2025年5月重整计划获法院裁定批准，进入破产重整；多次被列为被执行人；中期票据未按期偿付。为大型上市房企，与本案资金往来属正常融资。 1 2
荣盛房地产发展股份有限公司 11.90亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司 被执行人/失信+民事借贷纠纷+债务违约 上市房企荣盛发展(002146)，2023年起数百条被执行记录、失信及限高，3.94亿强制执行；大量借款合同纠纷诉讼，2024-25年债券违约。未见刑事。 1 2 3
龙元建设集团股份有限公司 约12亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司、陈丽贞 被执行人/预重整(破产) 宁波上市建筑企业。2024年新增被执行人信息(约560万)；2026年4月公告诉讼累计达披露标准；2026年9月宁波中院指定预重整管理人。 1 2
安徽弘岚房地产开发有限公司 11.40亿 杭州驰轶商贸有限公司 失信被执行人/被执行人+民事诉讼 弘阳系子公司（注册地址南京弘阳大厦），企查查显示有失信、有被执行；中建三局施工合同诉讼公告。房企债务类，非刑事。 1 2
弘阳置地（集团）有限公司 约10亿 陈丽贞 民事诉讼/集团债务违约与清盘呈请 弘阳地产境内主体。2025年南京中院(2025)苏01民初402号约2亿诉讼一审中；母公司弘阳集团2022年美元债违约，2024年遭香港清盘呈请，2025年质押股份被接管人接管；未见其本身失信记录。 1 2 3
万劢德（杭州）数字科技产业发展有限公司 4.89亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州黎彦贸易有限公司 被执行人/失信被执行人 水滴信用显示该公司（2021年成立，杭州）当前标注为被执行人及失信被执行人，具体案号未检索到；经营范围含房地产开发。 1
广西唐林房地产有限公司 4.00亿 杭州驰轶商贸有限公司 失信被执行人 厦门大唐关联公司（南宁），房企信用平台标注失信被执行人；合资子公司南宁新邕多次被执行、限消。房企债务类，非刑事。 1
杉杉集团有限公司 3.60亿 杭州驰轶商贸有限公司 破产重整;被执行人;关联方失信 宁波鄞州法院2025年2月裁定受理杉杉集团破产重整，3月与朋泽贸易实质合并重整；青岛中院(2025)鲁02执343号执行借款纠纷；关联方杉杉控股、郑驹被列失信。无刑事记录。 1 2 3
保证人E 约3亿 借款人甲、借款人592、陈佳雪 民事借贷纠纷(本案直接关联) 金华中院(2021)浙07民初141号：保证人E对借款人借款人甲应归还王国俊的借款本金约7,000万及月利2%利息承担共同还款责任，二审维持；借款人甲、王国俊均为本案人物。 1
深圳市环球易购电子商务有限公司 2.96亿 借款人甲、借款人592 破产/被执行人 跨境通子公司。2021年被强制执行并被太原中院受理破产清算、查封全部财产；2023年9月宣告破产。 1 2 3
富春控股集团有限公司 2.08亿 杭州泓佰贸易有限公司 被执行人/失信/破产重整 杭州富阳富春控股(张小泉母公司)：2025年被执行超49亿、列失信被执行人及限高；(2025)浙0111破52号裁定与张小泉集团等69家公司实质合并重整；无刑事记录。 1 2 3
景瑞地产 (集团) 有限公司 2.00亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司 失信被执行人;被执行人;债务违约;监管处罚 2023年9月被列失信被执行人；被执行人10次涉9.19亿元、限高10次、股权冻结5次；2024年重大诉讼3.58亿元；母公司景瑞控股美元债违约；2022年证监局责令改正，2026年上交所通报批评。 1 2 3
景瑞地产(集团)有限公司 1.00亿 杭州泓佰贸易有限公司 被执行人/失信/限高/重大诉讼 上海景瑞：2023年9月列失信被执行人，2024年披露3.58亿重大诉讼、法定代表人倪洪梅限高；母公司景瑞控股2026年被香港高院颁令清盘。无刑事记录。 1 2 3
荣盛兴城投资有限责任公司 7,500万 杭州驰轶商贸有限公司 被执行人/失信/重大诉讼 荣盛发展(002146)全资子公司，法定代表人陈尊青。2025年7月新增失信被执行人；2026年4月被唐山路南区政府起诉追偿1.505亿垫付资金。母公司被执行超18亿。无刑事记录。 1 2 3
浙江省金华市中级人民法院执行案款专户 约6,400万 王国俊 被执行人(法院执行案款) 法院执行专户本身即证据：王国俊账户向金华中院执行案款专户付款约6,400万，表明王国俊为金华中院执行案件的被执行人或案款交付方。
跨境通宝电子商务股份有限公司 2,840万 借款人甲 民事担保纠纷+股东股份被强制执行+仲裁（与案内账户借款人甲直接关联） 2025年股东股份被强执； 1 2 3

二、可能（同名命中，身份待核）（12）

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吴剑 约140亿 傅淑珍、徐东岳、杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司、王国俊、赵雄、邢映红 行政处罚/民事借贷纠纷 同名极多。华联期货浙江分公司负责人吴剑因私下为他人配资提供便利受中期协纪律处分(2025)；另有温岭法院民间借贷纠纷公告涉吴剑。均未与本案其他人名关联，仅为可能。 1 2
借款人1310 约55亿 傅淑珍、徐东岳、杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司、杭州黎彦贸易有限公司 关联线索 企查查显示存在"杭州借款人1310投资合伙企业（有限合伙）"，与"杭州宽..."等合伙企业同列，疑与本案杭州宽爵实业相关，但未见刑事或执行记录。 1
杨祺 约52亿 傅淑珍、徐东岳、杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司、王国俊、赵雄、邢映红 民事借贷纠纷 浙江金晟环保重大诉讼公告中，杨祺为公司员工控制企业之法定代表人（仙居），涉及诉讼及失信被执行人条款；同名者众多，需核实是否同一人。 1 2
借款人1006 约28亿 杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司、借款人783、王余满、王国俊、王敏君、陈丽贞 刑事(同名,非浙江) 同名者有江苏（2017苏11刑更214号盗窃罪）及江西走私案记录，均非浙江，且未关联本案人物，大概率同名误报。 1
借款人159 约20亿 徐东岳、借款人592、邢映红 被执行人(同名,非浙江) 同名者在法治日报公告中为名誉权纠纷被执行人、南京玄武法院执行案款记录，均非浙江且无本案关联，疑同名误报。 1 2
借款人1263 约11亿 借款人783、王余满、王国俊 民事借贷纠纷 浙江省内多起同名民间借贷/金融借款纠纷：江山农商行金融借款案被告（2016）、临海法院民间借贷执行案（2020）；诸暨小吃店法定代表人。是否同一人待核。 1 2
借款人1158 约10亿 傅淑珍、徐东岳、邢映红 债权被拍卖(重庆) 阿里司法拍卖有重庆佳睿园林(破产)对借款人1158应收债权拍卖，地域不符本案；其余为同名学者/法官。常见名，未确认与本案关联。 1
杭州森驰汇投资合伙企业（有限合伙） 约7亿 徐东岳、陈佳雪 刚泰系关联/破产关联 为退市刚泰(600687)及其实控人徐建刚关联方共同担保的债权人，涉刚泰系债务危机与国鼎黄金破产；上交所纪律处分案中被提及。自身涉刑不明。 1 2
浙江同力服装有限公司 约7亿 浙江华登服饰有限公司、王敏君、韦朝仙 信用红黑名单待确认 东阳西城工业园服装出口企业(2011年成立)。金华市信用平台红黑名单有该公司条目(约2023年1月)，红/黑性质待确认；未见刑事、执行、破产。 1 2
杭州尚雍贸易有限公司 约5亿 徐东岳、杭州泓佰贸易有限公司、杭州驰轶商贸有限公司 刚泰系关联/破产关联 2018年6月从刚泰置业接手上海益流置业100%股权，益流置业2020年被上海三中院裁定破产清算；刚泰集团债券违约相关。自身涉刑不明。 1 2
安庆弘阳置业有限公司 3.40亿 杭州泓佰贸易有限公司 母公司债务违约/清盘呈请（子公司本身未见记录） 弘阳地产(1996.HK)安庆项目公司(安庆弘阳广场)。母公司2022年美元债违约、2024年遭清盘呈请、2025-26年境外债重组；子公司本身未检索到刑事/执行记录。 1 2 3
江苏润和科技投资集团有限公司 约2亿 陈丽贞 行政处罚/监管处分 润和软件(300339)控股股东，实控人周红卫。2021年因非经营性资金占用(峰值约9,200万)被深交所通报批评；2025年公告称非失信被执行人；无刑事/破产记录。 1 2

三、仅民事借贷纠纷 / 被执行 / 失信 / 破产（3）

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深圳市海王银河医药投资有限公司 约15亿 徐东岳、赵雄、陈丽贞、陈佳雪 民事诉讼/强制清算 海王生物全资子公司。涉司法案件20条、裁判文书16条、立案13条；参与国科健康强制清算。上市公司公告称其不属于失信被执行人。 1 2
晋江龙翔置业有限公司 13.60亿 杭州驰轶商贸有限公司 民事纠纷+股东失信 福建晋江房企（股东厦门大唐房地产集团有失信被执行人记录10条）；公司本身有建设工程合同纠纷等民事案件及被执行人关联记录。 1 2
浙江广福房地产开发有限公司 约8亿 借款人783、王国俊 民事纠纷/终本案件 广厦控股全资子公司；百度百科显示涉司法案件29件、终本案件、裁判文书11篇，2021年金融借款合同纠纷被告，为浙江龙翔大厦不良债权担保人。 1 2

四、分析

  1. 团伙的大额对手方里，刑事问题最集中的是两类：涉非法集资案主体和出险房企。 金盾消防器材（周建灿，集资诈骗）与王益萍（集资诈骗罪）是已被司法认定的非法集资主体，两者与团伙往返合计约75亿；这类资金进入高利贷网络再以本金形式回流，是集资诈骗资金洗白的典型路径，也是洗钱罪的直接线索。房企方面，厦门大唐、杭州弘阳、安徽弘岚、广西唐林、金科、荣盛、景瑞、弘阳置地、东旭等均为失信被执行人或已债务违约的上市公司体系，团伙向它们放的过桥贷恰在其资金链最紧的时点。
  2. 跨境通宝（002640）及其子公司环球易购与本案借款人账户往来密切，环球易购 2021 年进入破产程序、2023 年宣告破产；其民事与执行记录说明该体系在借款期间已处于债务危机。
  3. 保证人E（辅助证据“山西保证人E借款 5,000 万”当事人）在金华法院判决中作为借款人甲的共同还款人出现，与保证人池“同一模板、同一签约地”的特征吻合。
  4. 杭州森驰汇、杭州尚雍疑为退市刚泰（徐建刚）系关联方，与既有报告中“王庆/杨祺/吴剑/朱丽美经森驰汇向刚泰系放贷 17.435 亿”互相印证。
  5. 公开网络对自然人的覆盖很弱：借款人1433（92 亿）、借款人1208（154 亿）、借款人1389（100 亿）、借款人1244（72 亿）等与网络往来最大的个人在公开网络几乎零结果，说明他们不是公众人物，其身份只能通过公安调取户籍与账户信息确认。往来金额最大而公开信息最少的人，恰恰是最应优先调取的对象。
  6. 本次检索工具在中途受配额限制，约三分之一名字用了备用搜索，“无”不等于清白。建议对“确认/可能”两类先做人工复核，对第 5 点所列的大额自然人直接申请公安查询。

公开新闻与文书来源（浙江金盾 / 周建灿）

公开新闻与文书来源（其他对手方）