洞察与结论

1. 01 案件总览与组织架构
   01 案件总览与组织架构 利率口径更正（2026-09-30）：既有报告曾将徐东岳、陈佳雪合同利率记为“2%/天（年化 730%）”，经与微信记录（约5,000万本金 7 天利息 约70万）及保证人B实付利息核对，正确利率为 0.2%/天（千分之二，年化 73%）。本站各页及报案文书已统一更正；洞察 14 为既有报告原…
2. 02 赵雄“收利息的账号”与利息归集链
   02 赵雄“收利息的账号”与利息归集链 账户基本情况 赵雄账户 6217********5802（原始文件名即标注“收利息的账号”）：2014-02 至 2021-02，数千笔，进出各约11亿，106 个付款方。 谁在付息 向该账户付款的 105 个对手方（不含赵雄本人）完整清单见「借款人/还…
3. 03 三家走账公司与壳公司矩阵
   03 三家走账公司与壳公司矩阵 规模 公司 账号 笔数 进账 出账 期间 杭州泓佰贸易有限公司 2010********2622 4,562 534.24 亿 533.99 亿 2020-10 ~ 2025-11 杭州驰轶商贸有限公司 2010********1892 3,527 586.77 亿 586…
4. 04 高利转贷：套取银行/金融机构信贷资金
   04 高利转贷：套取银行/金融机构信贷资金 徐东岳：装修贷 4 分钟进入主要资金线索（逐笔可查） 时间 账户 方向 金额 对手 摘要 2023-12-27 14:44:06 徐东岳 ...198430（杭州银行） 进 300,000 杭州银行 装修贷定向支付放款 2023-12-27 14:48:28 徐…
5. 06 陈丽贞：第一资金枢纽与吸收个人资金
   06 陈丽贞：第一资金枢纽与吸收个人资金 两条线索 交通银行 6222********9796：2020-12 ~ 2025-11，数千笔，进 约740亿、出 约740亿。 招商银行 6214********5969：2018-12 ~ 2023-06，数百笔，进 44.61 亿、出 41…
6. 07 放贷对象与重复借款人
   07 放贷对象与重复借款人 识别口径 本站用三种互相独立的口径识别借款人（见「借款人/还款人」页）： 确定付息人：向赵雄“收利息的账号”付过款——105 个。 重复借款人：从 ≥2 个成员账户收到过资金——239 个。同一人从王国俊、陈丽贞、徐东岳等多处拿钱，说明其面对的是整个团伙。 重复还款人：向 ≥2 个成员账户…
7. 08 侦查建议与待查清单
   08 侦查建议与待查清单 建议优先调取的账户（本站未收录、但在流水中高频出现） 对象 理由 在本站出现的往来规模 范晓君 判决债权人，本案 约6,000万出借人；与王国俊 数百笔、借款人783 约9亿往返 约12亿 借款人056（6230********7276） 收息下游账户持有人 …
8. 08 补充证据：陈佳雪、徐东岳、邢映红三条新增线索
   08 补充证据：陈佳雪、徐东岳、邢映红三条新增线索 三条线索已并入本站全部页面（人物页、往来页、对手方页均已更新）。结论先行：邢映红光大线索价值最高，徐东岳工行线索次之，陈佳雪浙商线索为佐证性质。 一、邢映红 光大银行 6226********4047（数百笔，进 约22亿 / 出 约18亿，2009–2026） …
9. 10 可能性的银行借款：持牌机构与准金融资金进入放贷网络的逐笔清单
   10 可能性的银行借款：持牌机构与准金融资金进入放贷网络的逐笔清单 本页由流水自动生成。口径：收款方为本站收录账户，付款方为银行、小贷公司、信托、消费金融公司，或摘要明确为“贷款/放款/借款”。“贷记来账”等银行转账术语已剔除；资管公司（贵明、逸泰润合）的往来在第 11 页单独说明。每笔放款下方列出到账后 48 小时内…
10. 11 集中放款的可能性：时间规律、资金去向与五种解释
    11 集中放款的可能性：时间规律、资金去向与五种解释 一、放款时间高度集中在月末、季末、年末 放款方 收款人 笔数 落在月末/月初 3 天内的笔数 具体日期 浙江滨盛实业投资 杭州泓佰贸易有限公司 14 10 2021-03-19、2021-03-31、2021-03-31、2021-05-31、2021…
11. 12 上市公司体系内的交易对手：清单、逐笔明细与月末/季末规律
    12 上市公司体系内的交易对手：清单、逐笔明细与月末/季末规律 在 4,107 个对手方中筛出公司类对手方 133 家（往来 ≥500 万），逐一比对上市公司及其控股股东、子公司、境内主体，并对不确定者做了工商/公告核查。共识别 33 个上市公司体系内对手方。下表“月末”指每月最后 2 天或次月 1 日，“季末”指 3…
12. 13 王益萍：集资诈骗罪服刑人员出狱后的 约6亿资金往来
    13 王益萍：集资诈骗罪服刑人员出狱后的 约6亿资金往来 背景 背景调查材料显示，王益萍因集资诈骗罪服刑，2017 年、2021 年各减刑一次，2021 年下半年出狱（依据背景调查材料）。本站内部线索中王益萍共出现 数十笔，此前未被列为网络成员，现补充专页（人物页见对手方索引）。 逐笔往来 时间 成员账户 …
13. 15 对手方犯罪线索核查（公开信息检索）
    15 对手方犯罪线索核查（公开信息检索） 对往来总额 ≥1,000 万的 292 个重要对手方（178 个人、114 家公司）逐一做公开信息检索（刑事判决/立案、集资诈骗、非法吸收公众存款、被执行人、失信、破产），已完成 292 个。判定等级：确认＝公开来源明确、且与浙江地域或本案其他人名能对上；可能＝有同名命中但身份…
14. 16 王庆清算分配：通过破产清算程序回收资金专项
    16 王庆清算分配：通过破产清算程序回收资金专项 结论 王庆（交通资金线索 6222********9770）是团伙的债权管理与追偿执行人。其对外债权以“杭州森驰汇投资合伙企业（有限合伙）”名义持有，最大一笔是对上海刚泰实业等的 17.435 亿元贷款（甘肃刚泰控股 2026 年半年报“违规担保及对外融资借款事项”…
15. 17 往来金额前 100 的对手方：破产、清算与司法回收记录
    17 往来金额前 100 的对手方：破产、清算与司法回收记录 口径 取与网络往来总额最高的 100 个非金融、非本站账户持有人的对手方，分三个来源核对：① 本站内部线索中是否出现该主体的“管理人/破产/法院”付款；② 公开信息检索（洞察 15）中是否有破产、重整、清算、清盘、失信执行记录；③ 既有报告与上市公司公告。结…
16. 18 徐东岳全面分析：一线放贷总管、超级过手账户与金盾集资诈骗案的资金对手
    18 徐东岳全面分析：一线放贷总管、超级过手账户与金盾集资诈骗案的资金对手 一、身份与定位 徐东岳是团伙的中间层放贷人 / 一线放贷执行者：从邢映红（2015–2018）、陈丽贞（2021–2023）等上层取得资金，向下游借款人放贷、亲自签合同、亲自诉讼、亲自申报破产债权。北京彦旌泓贸易 5% 股东（王庆 95%）。与…
17. 19 放款人（关联成员）的诉讼与争议核查
    19 放款人（关联成员）的诉讼与争议核查 口径与局限 对象是本站认定的放款方：王国俊、范晓君、陈丽贞、陈佳雪、徐东岳、傅淑珍、赵雄、邢映红、王庆、吴剑、杨旭飞、杨祺、朱丽美、许兰卿、蒋钟岭、王敏君、韦朝仙、借款人592、借款人822、王益萍。三条线索来源：① 各成员账户中的法院、律师事务所、仲裁、管理人往来（诉讼行为在…
18. 20 陈佳雪全面分析：第二资金枢纽、平行放贷端口与“总闸门”
    20 陈佳雪全面分析：第二资金枢纽、平行放贷端口与“总闸门” 一、身份与定位 陈佳雪是团伙的第二资金枢纽兼放贷端口：承接陈丽贞的资金循环（两人往来约72亿，全网最强双边关系之一），与三家走账公司（驰轶、泓佰、黎彦）及项剑、泓渟、鸿帝深度绑定，向下游王庆、杨旭飞、借款人822、借款人607、借款人1208、借款人22…
19. 21 陈丽贞全面分析：第一资金枢纽、总调度台与壳公司矩阵的法定代表人
    21 陈丽贞全面分析：第一资金枢纽、总调度台与壳公司矩阵的法定代表人 综述 陈丽贞是本案资金网络的第一枢纽和总调度台：本站收录两条线索进 约790亿、出 约780亿，作为对手方出现在 13 个成员账户中，与泓佰、驰轶两家走账公司往返 约620亿，千万级进账 76% 在两小时内转出。她不起诉、不申报债权、不签放贷合同，只在…
20. 22 国企主体往来专项：哪些国有企业与放贷网络发生过资金往来
    22 国企主体往来专项：哪些国有企业与放贷网络发生过资金往来 对往来 ≥100 万的 204 家公司对手方逐一核查股权性质（名称判断 + 公开股东信息检索），结果：国企 11 家、国企参股 3 家、民企 136 家、非国有上市公司 29 家、不确定 25 家。下表只列国企与国企参股主体，并逐一说明资金方向与性质判断。 …
21. 23 王余满全面分析：集团的出资归集与放款通道账户
    23 王余满全面分析：集团的出资归集与放款通道账户 一、身份与定位 王余满是集团的成员级资金通道：以本人工行账户归集王国俊、范晓君及多名资金提供方的出资，再向外放款（如 2019-10 向天津蓟州新城建投放 约7,000万、2019-08 向东旭集团放 约7,900万），回款后转给许兰卿、华登服装、借款人甲等集团节点。她…
22. 24 专题报告：天津蓟州新城建设投资有限公司（国资城投平台）与放贷集团的 7,000 万过桥借款
    24 专题报告：天津蓟州新城建设投资有限公司（国资城投平台）与放贷集团的 7,000 万过桥借款 一、报告目的 查明一家地方政府投融资平台与本案放贷集团之间资金往来的方向、金额、成本、资金来源与去向，评估其对国有资产监管和本案侦查的意义。本报告所有流水数据来自集团成员王余满工商银行账户 6212********0507…
23. 25 借款人甲借贷循环与借新还旧：本案借款人如何在网络与证券账户之间周转
    25 借款人甲借贷循环与借新还旧：本案借款人如何在网络与证券账户之间周转 一、结论 在本站可见范围内，借款人甲从该网络（含其固定出资人）累计借入约 8.6 亿，还回约 7.8 亿，账面未还约 8,000 万；判决书中走范晓君账户的 约6,000万不在本站范围内。其工行账户不是单纯的借款人账户，而是一个把高利贷资金与证券账户…