江浙沪涉嫌高利放贷团伙资金网络

注：进出合计为各账户简单加总，账户之间互转会重复计入（例如陈丽贞转泓佰，两边各记一次）。

一、组织架构

二、核心人物与账户

全部 21 位持有人及无本人流水的其他成员，见 人物与账户索引。

三、资金如何流动（往来总额前12组）

核心成员之间的完整流向矩阵与全部 190 组往来，见 互相往来索引。

四、借款人与利息

• 向赵雄“收利息的账号”付款的对手方 105 个，合计 10.19亿。
• 从≥2个成员账户收到资金的“重复借款人” 242 个；向≥2个成员账户付款的“重复还款/付息人” 230 个。

详见 借款人/还款人综合识别 与 对手方总索引。

五、洞察与结论

1. 01 案件总览与组织架构
2. 02 赵雄“收利息的账号”与利息归集链
3. 03 三家走账公司与壳公司矩阵
4. 04 高利转贷：套取银行/金融机构信贷资金
5. 06 陈丽贞：第一资金枢纽与吸收个人资金
6. 07 放贷对象与重复借款人
7. 08 侦查建议与待查清单
8. 08 补充证据：陈佳雪、徐东岳、邢映红三条新增线索
9. 10 可能性的银行借款：持牌机构与准金融资金进入放贷网络的逐笔清单
10. 11 集中放款的可能性：时间规律、资金去向与五种解释
11. 12 上市公司体系内的交易对手：清单、逐笔明细与月末/季末规律
12. 13 王益萍：集资诈骗罪服刑人员出狱后的 约6亿资金往来
13. 15 对手方犯罪线索核查（公开信息检索）
14. 16 王庆清算分配：通过破产清算程序回收资金专项
15. 17 往来金额前 100 的对手方：破产、清算与司法回收记录
16. 18 徐东岳全面分析：一线放贷总管、超级过手账户与金盾集资诈骗案的资金对手
17. 19 放款人（关联成员）的诉讼与争议核查
18. 20 陈佳雪全面分析：第二资金枢纽、平行放贷端口与“总闸门”
19. 21 陈丽贞全面分析：第一资金枢纽、总调度台与壳公司矩阵的法定代表人
20. 22 国企主体往来专项：哪些国有企业与放贷网络发生过资金往来
21. 23 王余满全面分析：集团的出资归集与放款通道账户
22. 24 专题报告：天津蓟州新城建设投资有限公司（国资城投平台）与放贷集团的 7,000 万过桥借款
23. 25 借款人甲借贷循环与借新还旧：本案借款人如何在网络与证券账户之间周转

六、全网络逐年资金规模

七、与扫黑除恶的关联：可以援引的条款

判断：本案在“组织特征”“经济特征”“危害特征”上已具备黑社会性质组织或恶势力的雏形，唯一明显缺口是“行为特征”，即暴力或软暴力催收的多次实施证据。2019 年《非法放贷意见》第四条已为非法放贷与黑恶认定搭了桥：只要能证明集团在索债过程中纠集、指使他人采用滋扰、威胁等手段，即可按恶势力乃至黑社会性质组织处理。建议报案时以非法经营罪、催收非法债务罪为主罪名立案，同时向公安机关扫黑办提交线索，并集中收集全部借款人、保证人遭催收的证据。

八、联系与申请访问加密内容

受害人、保证人、知情人及公检法、扫黑除恶部门如需查看加密页面，请提交以下信息。核实身份后，将通过所留联系方式回复访问口令。本表单不收集银行账号、身份证号等敏感信息，请勿在说明中填写。

公检法机关亦可通过正式函件调取全部原始材料。

九、如何使用本站

1. 人物与账户：每人一页，含名下账户、与网络成员往来、主要对手方、放贷收息模式、逐年逐月图和全部流水（可按关键字/金额过滤）。
2. 互相往来：任意两名成员之间的逐笔流水，双方都有流水时自动“同日同金额”核对。
3. 借款人/还款人：三种识别口径汇总，并给出每个对手方在各成员账户中的分布。
4. 对手方：每个重要对手方一页，跨账户合并，判定其类型。
5. 洞察：按主题的结论，均链接到证据页面。

口径说明：金额单位为人民币元，页面汇总用“万/亿”简写。方向以持有人账户为视角：“进”=持有人收到，“出”=持有人转出。“类型判定”为资金形态推断，非法律定性。