08 补充证据:陈佳雪、徐东岳、邢映红三条新增线索
三条线索已并入本站全部页面(人物页、往来页、对手方页均已更新)。结论先行:邢映红光大线索价值最高,徐东岳工行线索次之,陈佳雪浙商线索为佐证性质。
一、邢映红 光大银行 6226********4047(数百笔,进 约22亿 / 出 约18亿,2009–2026)
价值:高。补上了 2019 年 4–7 月陈丽贞与邢映红之间 约12亿级别的资金对倒,并暴露出一张尚未调取的邢映红主线索。
- 2019-04-11 至 07 月,陈丽贞招行线索(6214********5969)→ 本线索 约7亿(数十笔),本线索 → 陈丽贞 约6亿(数十笔)。陈丽贞招行线索一侧记录为 2019 年收邢映红 约6亿、付邢映红 约11亿,两边可互相印证(陈丽贞多付的部分转入了邢映红另一条线索)。
- 单笔金额 约3,000万–约1亿,通常当日进、当日出,典型的“过一手”通道模式。例如 2019-07-02 收陈丽贞 约3,200万后 28 分钟内转出 约1亿给邢映红 …2444。
- 本线索与邢映红另一张光大线索 6226********2444 互转 约14亿 / 约11亿。该 …2444 条线索同时出现在陈丽贞主线索(数十笔约1亿)和傅淑珍账户中,但本站没有它的流水,是邢映红真正的主账户,建议优先调取。
- 2014-02-26 借款人129 → 本线索 约8,000万,次日 约5,000万退回、约3,000万转邢映红另一线索。借款人129是赵雄“收利息账号”最大的放出对象(赵雄→借款人129 约3亿,数百笔)、也与徐东岳往返各 约3亿,说明借款人129是团伙多个成员共同的借款/走账对象。
- 2009-12-01 借款人579 → 本线索 约3,500万当日取现;2010-01 转借款人1329 约1,100万。为早期民间借贷线索,借款人579、借款人1329不在现有网络中。
- 2020 年以后本线索基本停用,仅结息,与 2020-12 陈丽贞交行主线索启用的时间点吻合,说明通道账户随之更换。
二、徐东岳 工商银行 6222********8012(数百笔,进出各 约1亿,2010–2026)
价值:中。它把徐东岳与赵雄“收利息账号”的两个大额付息人(借款人083、借款人178)直接连了起来,证明“徐东岳放贷 → 借款人向赵雄付息”的多层结构。
- 2015-11-04、12-07:华宝证券转入 约1,300万、约640万后,5 分钟内原额转给借款人083,合计 约2,000万。徐东岳主要资金线索另有对借款人083放出 约3亿、收回 约3,600万。借款人083则在 2015-06 至 2016-08 向赵雄付款 约8,800万(若干笔),并从赵雄收到 约3,700万。借款人083同时是徐东岳的借款人和赵雄账户的付息人。
- 借款人178:本线索 2015 年转出 约200万;借款人178向赵雄付款 约5,400万(若干笔),此前在网络中只出现在赵雄一侧,本线索补上了放出方。
- 2019-03:徐东岳工行主线索(…884885)转入 约2,400万,当天全部进入华宝证券账户,说明放贷资金与证券账户之间频繁腾挪;本线索与华宝证券累计往返 约4,300万 / 约2,600万。
- 与邢映红(2019 年收 约200万)、杨旭飞有小额往来;2015 年收借款人897 约500万(借款人897不在网络中,待查)。
- 2010–2014 年记录显示徐东岳早期已有年 200–约900万级别的资金进出,放贷行为早于本案主要时段。
三、陈佳雪 浙商银行 6223********8453(数十笔,进出各 约7亿,2019-12 ~ 2020-05)
价值:中低(佐证)。这是一张“资金停泊线索”,证明陈佳雪账上的过桥资金在闲置时被放入浙商银行“增利加”结构性存款吃收益,并确认了陈佳雪 → 傅淑珍 约8,000万。
- 全部 7 个对手方中只有陈佳雪本人华夏线索(…6755)、陈佳雪另一条线索(…03592076,未收录)、傅淑珍和浙商“增利加”存款产品。
- 模式:华夏线索转入 约9,900万 → 当日买入增利加 → 6–20 天后赎回 → 转回华夏线索。2019-12 至 2020-05 共循环 6 轮,增利加收益 约55万。
- 2019-12-30 11:24 赎回 约10,000万后,11:29 分两笔各 约4,000万转给傅淑珍(傅淑珍账户同时刻记录到账),傅淑珍当日 14:44 即转出 约9,300万给借款人1310。这条“陈佳雪 → 傅淑珍 → 借款人1310”的当日链路,是核心成员之间资金接力放贷的直接例证(借款人1310是 2019-10 “约5,000万借款线索”的当事人,见证据材料)。
- 约7亿的进出量本身不新增放贷规模(都是自有资金腾挪),统计时不应与华夏线索重复相加。
四、对侦查的建议
- 调取邢映红光大线索 6226********2444 与陈佳雪 …03592076 条线索的完整流水,两者都是已知大额通道。
- 对借款人083、借款人178、借款人129三人按“徐东岳放出—向赵雄付息”路径制作资金对照表,作为多层放贷结构的证据。
- 借款人579、借款人1329、借款人897为新出现的名字,需核实身份。