04 高利转贷：套取银行/金融机构信贷资金

徐东岳：装修贷 4 分钟进入主要资金线索（逐笔可查）

时间	账户	方向	金额	对手	摘要
2023-12-27 14:44:06	徐东岳 ...198430（杭州银行）	进	上万	杭州银行	装修贷定向支付放款
2023-12-27 14:48:28	徐东岳 ...198430	出	上万	徐东岳	转账汇款
2023-12-27 14:48:31	徐东岳 ...197605（主要资金线索）	进	上万	徐东岳	IBPS
2023-12-27 14:49:25	徐东岳 ...197605	出	约1,000万	海通证券	同分钟转入证券账户

贷款到账 4 分钟即转入主要资金线索，8 天后归还（2024-01-04）。主要资金线索 197605 与陈丽贞、陈佳雪、邢映红等大量往来，见徐东岳页面。

王国俊：招行个人贷款放款后当日转出

王国俊线索一（6214********8885）“个贷放款”记录：2020-02-25 约30万、2020-04-28 约30万、2020-07-20 约30万、2020-07-31 约20万、2020-08-03 约10万、2025-02-17 约20万；建行线索 2025-03-07 “发放贷款” 20 万，4 分钟后转给范晓君。既有分析（《王国俊个人贷款明细表》）显示上述贷款在 0–41 分钟内转给借款人330、借款人234等下游借款人。借款人330、借款人234两人的完整流水已收录，可在其页面查看接收王国俊资金后的去向。

其他成员

成员	来源	金额
王庆	银行“贷款发放” 若干笔	约35万
杭州泓佰贸易	东冠小额贷款 + 浙江滨盛实业投资	约 2.45 亿
杭州驰轶商贸	借款人249借款 + 融资利息	约 5,100 万
浙江华登服饰	东阳市同盈小额贷款 数十笔、持续 10 年	约2,500万，转入华登时尚科技 约2,700万、王敏君 约490万
借款人甲	深圳丰银禾小额贷款	700 万

合计约 6.57 亿元（数十笔）银行/金融机构资金进入放贷网络。在各公司/人物页面的流水表中输入“贷款”“小额”即可过滤出对应记录。